rek
Статті про облаштування саду та городу
Кредитний моніторинг


Кредитний моніторинг для проведення розумної та грамотної кредитної політики банку, а також для розробки нових кредитних пропозицій для своїх клієнтів. Моніторинг кредитів допомагає правлінню банку виявляти проблемні кредити в найкоротші терміни, а також контролювати дії співробітників кредитного відділу банку по проведенню кредитної політики.


Банківська система практично всіх розвинених держав є найбільш регульованою, а також контролюється органами державної влади, які уповноважені на проведення державного фінансового контролю, та недержавними організаціями, які здійснюють незалежний фінансовий контроль на комерційних засадах.


Необхідно розуміти, що банківські пропозиції та послуги можуть використовуватися як відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, а також для фінансування тероризму, тому банки зобов'язані в ході своєї діяльності дотримуватися деякі принципи:



  • банки та кредитні організації повинні протидіяти легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом і фінансуванню тероризму;

  • банки повинні в обов'язковому порядку проводити ідентифікацію всіх клієнтів;

  • використання процедури знай свого клієнта до всіх співробітників банку;

  • не допускати договірні відносини, а також операції з банками, які не присутні фізично за місцем їх реєстрації, а також не проводити розрахункові операції за участю банків-оболонок;

  • своєчасно інформувати ФСФМ про операції та розрахунки, відомості про яких повинні представлятися;

  • суворо виконувати всі вимоги законодавства з метою боротьби з легалізацією доходів, які отримані злочинним шляхом.


Процес ідентифікації клієнтів є обов'язковою процедурою при перевірці клієнтів. Останнім часом багато банківські продукти та послуги надаються через телекомунікаційні мережі. Електронні банківські послуги носять анонімний характер, а в зв'язку з високою швидкістю надання виникають певні труднощі при ідентифікації клієнтів, а також при аналізі скоєних ним операцій.






Категория: fermerske-kredituvannya

re
Not found