rek
Статті про облаштування саду та городу
Служба безпеки банку


Робота служби безпеки банку є багатогранною. Вона відповідає і за запобігання шахрайства з фінансовими, кредитними, платіжними документами та за захист інформації, виконує охоронні і контрольні функції. Однак основну частину роботи служби безпеки банку становить перевірка процесу кредитування.


Позичальник, який оформляє кредит, контактує тільки з кредитним працівником банку. У теж час за лаштунками, залишається невидимою для клієнтів робота служби безпеки. Позичальник не стикається з представниками служби безпеки, крім спільних виїздів безпечники і банківського працівника на перевірку застави і дзвінків від служби безпеки з приводу уточнення інформації, яку подав позичальником в банк.


Служба безпеки банку виконує нелегкі завдання, пов'язані з перевіркою достовірності документів, які надав позичальник, з метою своєчасного реагування та припинення випадків шахрайства. При виникненні простроченої заборгованості за кредитом співробітники служби безпеки беруть участь у зборі інформації про причини, які вплинули на виникнення прострочення, і про можливі джерела її погашення, здійснюють переговори з позичальником, беруть участь у роботі по стягненню заборгованості.


Після отримання необхідних документів служба безпеки банку по базі перевіряє справжність наданих позичальником даних: починаючи з його доходів і закінчуючи даними про підприємство, на якому він працює і його фінансовий стан. Перевіряють наявність або відсутність судимості у позичальника і його близьких, а також факти порушення закону. Після перевіряється кредитна історія позичальника.


Слід зазначити, що співробітники служби безпеки банків досить часто співпрацюють один з одним з метою обміну інформацією та професійним досвідом. Такі співпраці не є офіційними, але вони корисні для забезпечення безпеки банку. Вдаються також до використання неофіційних каналів у податковій інспекції, з метою отримання інформації про потенційного позичальника.


Якщо в угоді бере участь нерухоме майно, інформацією про наявність чи відсутність обтяжень служить виписка, видана Єдиним державним реєстром угод з нерухомим майном. Дані, які надав позичальник, перевіряють на відповідність і порівнянність. У результаті, якщо служба безпеки банку винесла позитивний вердикт, на цьому етапі її робота закінчена.


Коли кредит вже оформлений, поточною роботою служби безпеки є проведення перевірок наявності заставного майна (Якщо воно задіяне в кредитному договорі).


При виявленні шахрайських дій по оформленню кредиту, інспектор служби безпеки може виступати ініціатором порушення кримінальної справи щодо недобросовісного позичальника.






Категория: fermerske-kredituvannya

re